Anwendungsfälle für die Bank- und Finanzbranche

1. Überblick:

Da sich die Finanzbranche ständig weiterentwickelt, muss sichergestellt werden, dass die Finanzinstitute im Einklang mit den regulatorischen Standards arbeiten. In diesem Zusammenhang spielen die KYC- (Know Your Customer) und AML- (Anti-Money Laundering) Vorschriften eine entscheidende Rolle bei der Erkennung und Verhinderung von Finanzkriminalität. Die Überprüfung der Echtheit von Dokumenten, die von potenziellen Kreditnehmern eingereicht werden, kann jedoch zeitaufwändig und teuer sein.

2. Die Lösung:

• Der für die KYC-AML-Überprüfung konzipierte Roboter automatisiert den Prozess der Datenerfassung und -analyse von potenziellen Kreditnehmern. Er ist so programmiert, dass er verschiedene Dokumente und Datenquellen sammelt und analysiert, z. B. amtliche Ausweise, Rechnungen von Versorgungsunternehmen, Kontoauszüge und vieles mehr.
• Der Roboter nutzt fortschrittliche Technologien, um relevante Daten aus diesen Dokumenten zu extrahieren und diese Informationen mit verschiedenen Datenbanken und Überwachungslisten abzugleichen, um rote Fahnen oder potenzielle Risiken zu identifizieren. Dazu gehört auch die Suche nach Personen, die auf staatlichen Sanktionslisten stehen, vorbestraft sind oder in Finanzbetrug verwickelt waren.
• Werden bei der Überprüfung Probleme festgestellt, ist der Roboter so programmiert, dass er sie zur weiteren Überprüfung durch einen menschlichen Analysten markiert. Auf diese Weise wird sichergestellt, dass potenzielle Risiken ordnungsgemäß bewertet und beseitigt werden.

3. Die Ergebnisse:

Unsere Lösung hat sich erheblich auf unsere Partner ausgewirkt, da sie die Echtheit von KYC-AML-Dokumenten in einem Bruchteil der Zeit und zu geringeren Kosten überprüfen können. Durch die Automatisierung des Überprüfungsprozesses konnte unser Kunde Zeit und Ressourcen sparen und gleichzeitig das Risiko menschlicher Fehler minimieren. Darüber hinaus hat unsere Lösung unseren Partnern geholfen, die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen und gleichzeitig eine schnellere und effizientere Kundenbetreuung zu ermöglichen.

Neben den positiven Auswirkungen auf den Betrieb des Kunden hat unsere Lösung auch dazu beigetragen, den ökologischen Fußabdruck des Unternehmens zu verringern. Durch die Automatisierung des KYC-AML-Überprüfungsprozesses konnte unser Kunde die Menge an papierbasierter Dokumentation erheblich reduzieren, was zu einer Verringerung der gesamten Kohlenstoffemissionen geführt hat.

Studien zufolge wird geschätzt, dass die Herstellung und Verwendung von einer Tonne Papier zur Emission von etwa 1,5 Tonnen Kohlendioxid führt. Wenn durch die Automatisierung des Dokumentenprüfungsprozesses 50 % des zuvor verbrauchten Papiers eingespart werden, kann man davon ausgehen, dass die Kohlendioxidemissionen für jede eingesparte Tonne Papier um 0,75 Tonnen reduziert werden.

1. Überblick:

Eine der größten Herausforderungen für Banken ist der Versand von Benachrichtigungen an Kunden, wenn ihre Kredite verkauft oder an ein anderes Finanzinstitut übertragen werden. Dieser Prozess kann zeitaufwändig, komplex und anfällig für menschliche Fehler sein.

2. Die Lösung:

Der Roboter automatisiert den Prozess der Kreditbenachrichtigung, indem er eine Reihe von vordefinierten Aktionen ausführt, die in seiner Software programmiert sind. Die Aktionen umfassen in der Regel die folgenden Schritte:

• Der Roboter meldet sich zunächst bei den erforderlichen Anwendungen und Systemen an, um auf die Daten zuzugreifen, die für den Versand der Benachrichtigungen benötigt werden. Dazu können das Kreditverwaltungssystem der Bank, das Kundendatenverwaltungssystem und das E-Mail- oder Nachrichtensystem gehören.
• Der Roboter ruft dann die erforderlichen Daten für jeden Kunden ab, dessen Kredit verkauft oder übertragen wurde. Dazu gehören der Name des Kunden, seine Kontaktinformationen, die Darlehensdaten und alle anderen relevanten Informationen.
• Anschließend erstellt der Roboter die Benachrichtigung auf der Grundlage vordefinierter Vorlagen und Regeln. Die Nachricht enthält in der Regel Einzelheiten über den Verkauf oder die Übertragung des Kredits, den neuen Kreditverwalter und alle anderen Informationen, die der Kunde wissen muss.
• Der Roboter sendet die Benachrichtigung dann per E-Mail, SMS oder über andere Kanäle an den Kunden, je nachdem, welche Kontaktmethode dieser bevorzugt.
• Sobald die Benachrichtigung versendet wurde, meldet sich der Roboter bei den erforderlichen Anwendungen und Systemen ab und schließt den Prozess ab.

Durch die Automatisierung dieses Prozesses kann der Roboter die Benachrichtigungsaufgabe schnell und präzise erledigen, ohne dass ein Mensch eingreifen muss. Das spart Zeit und Ressourcen, minimiert das Fehlerrisiko und erhöht die Kundenzufriedenheit.

3. Die Ergebnisse:

Unsere Lösung hat sich erheblich auf unsere Kunden ausgewirkt, da sie nun in der Lage sind, Kunden in Sekundenschnelle und zu geringen Kosten über den Verkauf oder die Übertragung ihrer Darlehen zu benachrichtigen. Durch die Automatisierung des Benachrichtigungsprozesses konnte das Unternehmen Zeit und Ressourcen sparen und gleichzeitig das Risiko menschlicher Fehler minimieren. Darüber hinaus hat unsere Lösung dem Kunden geholfen, die gesetzlichen Anforderungen zu erfüllen und gleichzeitig eine schnellere und effizientere Kundenbetreuung zu ermöglichen.

1. Überblick:

Im Rahmen der Einhaltung gesetzlicher Vorschriften müssen Partner verschiedene Bescheinigungen und Berichte für ihre Kunden erstellen, darunter Statusbescheinigungen und Bescheinigungen über das wirtschaftliche Eigentum. Die manuelle Erstellung dieser Bescheinigungen kann jedoch ein zeitaufwändiger und fehleranfälliger Prozess sein.

2. Die Lösung:

Um unserem Kunden zu helfen, den Prozess der Erstellung von Bescheinigungen und Berichten zu rationalisieren, haben wir ihm eine Lösung angeboten, die die RECOM-Plattform und die Automatisierungstechnologie unseres Partners UiPath nutzt. Die Lösung ermöglicht es dem Unternehmen, den gesamten Prozess der Zertifikatserstellung zu automatisieren, von der Datenextraktion bis zur Berichterstellung, ohne dass manuelle Eingriffe erforderlich sind.

Der Roboter automatisiert den Prozess der Erstellung von Zertifikaten und Berichten für die Kunden des Partners, indem er eine Reihe von vordefinierten Aktionen ausführt, die in seiner Software programmiert sind. Die Aktionen umfassen in der Regel die folgenden Schritte:

• Der Roboter stellt zunächst eine Verbindung zu den Systemen unserer Kunden her, navigiert zu den relevanten Kundendaten und extrahiert die erforderlichen Informationen für die Erstellung des Zertifikats oder des Berichts.
• Der Roboter verwendet dann die extrahierten Daten, um die entsprechenden Felder in der Zertifikats- oder Berichtsvorlage auszufüllen.
• Der Roboter validiert die Richtigkeit und Vollständigkeit der erstellten Bescheinigung oder des Berichts, indem er die Daten mit vordefinierten Regeln und Vorschriften abgleicht.
• Nach der Validierung des generierten Zertifikats oder Berichts speichert der Roboter es an einem geeigneten Ort im System des Kunden.
• Schließlich sendet der Roboter das erstellte Zertifikat oder den Bericht auf der Grundlage vordefinierter Regeln und Kommunikationskanäle an den entsprechenden Empfänger.

Durch die Automatisierung dieses Prozesses ist der Roboter in der Lage, die Aufgaben der Zertifikats- und Berichtserstellung schnell und präzise zu erledigen, ohne dass ein menschliches Eingreifen erforderlich ist. Dies spart Zeit und Ressourcen, minimiert das Fehlerrisiko und verbessert die Einhaltung der gesetzlichen Vorschriften.

3. Die Ergebnisse:

Die Automatisierung des Prozesses zur Erstellung von Zertifikaten hat sich erheblich auf die Abläufe unseres Kunden ausgewirkt. Durch den Wegfall der manuellen Eingriffe hat die Lösung die Geschwindigkeit und Genauigkeit der Zertifikatserstellung erhöht, das Fehlerrisiko verringert und Ressourcen für strategischere Aufgaben freigesetzt.

1. Überblick:

Im Finanzsektor kann die Verarbeitung großer Mengen von Rechnungen und Abrechnungen ein zeit- und arbeitsintensiver Prozess sein. Einer unserer Partner, ein führender Finanzdienstleister, stand vor ähnlichen Herausforderungen in seiner Kreditorenbuchhaltung. Jeden Tag mussten Hunderte von Rechnungen bearbeitet werden, was erhebliche Ressourcen und Zeit in Anspruch nahm. Um diese Herausforderung zu meistern, wandte sich das Unternehmen an unsere Lösung, um die Datenextraktion und -eingabe für Rechnungen zu automatisieren.

2. Die Lösung:

Wir boten eine Lösung an, die fortschrittliche OCR-Technologie und die UiPath-Automatisierungsplattform nutzte, um Daten aus Rechnungen und Rechnungen automatisch zu extrahieren. Unsere Lösung wurde in SAP, ein System zur Planung von Unternehmensressourcen, integriert. Die Lösung wurde so konzipiert, dass sie Schlüsselinformationen wie Rechnungsnummer, Datum, Lieferantenname und Betrag aus verschiedenen Arten von Rechnungen erkennt und extrahiert, unabhängig von deren Format.

Die Lösung funktioniert folgendermaßen:

• Unser Roboter liest die Rechnungen und extrahiert die erforderlichen Daten.
• Der Roboter verarbeitet die Daten und gibt sie in die entsprechenden Felder in SAP ein.
• Der Roboter validiert die Daten, um die Genauigkeit und Konsistenz mit der Rechnung sicherzustellen.
• Die Lösung ist skalierbar und kann große Mengen von Rechnungen und Rechnungen mit hoher Genauigkeit und Geschwindigkeit verarbeiten.

3. Die Ergebnisse:

Die Lösung half unserem Kunden, seine Rechnungsverarbeitung zu rationalisieren und den Zeit- und Ressourcenaufwand für die manuelle Dateneingabe zu reduzieren. Durch die Automatisierung wurde die Bearbeitungszeit für Rechnungen erheblich verkürzt, so dass das Unternehmen Rechnungen und Rechnungen schnell und präzise bearbeiten konnte. Die Lösung beseitigte auch Fehler und verbesserte die Genauigkeit der Rechnungsverarbeitung, was zu weniger Ablehnungen und Streitigkeiten führte.

Insgesamt hat die Lösung dem Unternehmen ermöglicht, die Effizienz und Effektivität der Kreditorenbuchhaltung zu verbessern, Zeit zu sparen und Kosten zu senken. Durch die Automatisierung der Datenextraktion und -eingabe konnte sich unser Kunde auf strategischere Aufgaben konzentrieren, die einen Mehrwert für sein Unternehmen darstellen, und gleichzeitig die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleisten.

1. Überblick:

Die Verwaltung und Archivierung von Kundendokumenten ist ein wichtiger Prozess für Finanzdienstleister. Das Unternehmen kämpfte mit der zeitaufwändigen und manuellen Aufgabe, die Dokumente für seine Kunden zu organisieren und zu speichern. Um diese Herausforderung zu meistern, entwickelten wir eine Lösung, die den Prozess der Dokumentenarchivierung automatisiert und damit schneller, genauer und weniger arbeitsintensiv macht.

2. Die Lösung:

Die Lösung nutzte die Automatisierungsplattform von UiPath, um relevante Dokumente aus Kunden-E-Mails zu extrahieren und zu organisieren und sie in SharePoint oder SFTP zu speichern.

Die Lösung funktionierte wie folgt:

• Der Roboter lädt einen Bericht herunter, der dabei hilft, alle neuen Partner zu identifizieren, die dem System des Kunden hinzugefügt wurden.
• Er identifiziert die Dokumente der Partner in SharePoint und lädt dann die für die Speicherung erforderlichen Dokumente herunter (Personalausweise, Unternehmenszertifikate usw.).
• Mithilfe von OCR extrahiert der Roboter Daten aus den Ausweisen.
• Die extrahierten Informationen werden dann an dem entsprechenden Ort in SFTP gespeichert, so dass die Daten leicht zugänglich und durchsuchbar sind.

3. Die Ergebnisse:

Mit unserer Lösung war unser Kunde in der Lage, seinen Dokumentenarchivierungsprozess zu automatisieren, Zeit und Ressourcen zu sparen und gleichzeitig Genauigkeit und Compliance zu gewährleisten. Die Lösung reduzierte den Zeitaufwand für die manuelle Dateneingabe und ermöglichte es dem Unternehmen, schneller und effizienter auf Kundendokumente zuzugreifen. Die Lösung verbesserte auch die Genauigkeit und verringerte das mit der manuellen Dateneingabe verbundene Fehlerrisiko.

Die Automatisierung der Dokumentenarchivierung verbesserte auch die Sicherheit und die Einhaltung von Vorschriften, da die Lösung dafür sorgte, dass die Kundendokumente an sicheren Orten gespeichert wurden.

Insgesamt ermöglichte die Lösung dem Unternehmen, seinen Kundenservice zu verbessern, indem es einen schnelleren und effizienteren Zugriff auf seine Dokumente ermöglichte. Außerdem konnte sich das Unternehmen auf strategischere Aufgaben wie die Analyse von Kundendaten konzentrieren und gleichzeitig die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften gewährleisten.