Casos prácticos para el sector bancario y financiero

1. Visión general:

A medida que el sector financiero sigue evolucionando, es esencial garantizar que las instituciones financieras operan de conformidad con las normas reglamentarias. En este contexto, las normativas KYC (Conozca a su cliente) y AML (Antiblanqueo de capitales) desempeñan un papel crucial en la identificación y prevención de los delitos financieros. Sin embargo, verificar la autenticidad de los documentos presentados por los posibles beneficiarios de préstamos puede llevar mucho tiempo y ser costoso.

2. Solución:

• El robot diseñado para la verificación KYC AML funciona automatizando el proceso de recopilación y análisis de datos de posibles beneficiarios de préstamos. Está programado para recopilar y analizar diversos documentos y fuentes de datos, como documentos de identidad emitidos por el gobierno, facturas de servicios públicos, extractos bancarios, etc.
• El robot utiliza tecnología avanzada para extraer datos relevantes de estos documentos y cruzar esta información con varias bases de datos y listas de vigilancia para identificar cualquier señal de alarma o riesgo potencial. Esto incluye la comprobación de personas que puedan estar en listas de sanciones gubernamentales, tener antecedentes penales o haber estado implicadas en fraudes financieros.
• Si se detecta algún problema durante el proceso de verificación, el robot está programado para marcarlo para que lo revise un analista humano. Esto garantiza que los riesgos potenciales se evalúen y resuelvan adecuadamente.

3. Resultados:

Nuestra solución ha tenido un impacto significativo en nuestros socios, permitiéndoles verificar la autenticidad de los documentos KYC AML en una fracción del tiempo y a un coste reducido. Al automatizar el proceso de verificación, nuestro cliente ha podido ahorrar tiempo y recursos, al tiempo que minimizaba el riesgo de error humano. Además, nuestra solución ha ayudado a nuestros socios a cumplir los requisitos normativos, al tiempo que les ha permitido ofrecer una experiencia de cliente más rápida y ágil.

Además del impacto positivo en las operaciones del cliente, nuestra solución también ha contribuido a reducir la huella de carbono de la organización. Al automatizar el proceso de verificación KYC AML, nuestro cliente ha reducido significativamente la cantidad de documentación en papel, lo que ha llevado a una disminución de sus emisiones totales de carbono.

Según los estudios, se calcula que la producción y el uso de una tonelada de papel da lugar a la emisión de aproximadamente 1,5 toneladas de dióxido de carbono; si la automatización del proceso de verificación de documentos elimina el uso del 50% del papel que se consumía anteriormente, se puede estimar que las emisiones de dióxido de carbono se reducen en 0,75 toneladas por cada tonelada de papel ahorrada.

1. Visión general:

Uno de los principales retos a los que se enfrentan los bancos es el proceso de envío de notificaciones a los clientes cuando sus préstamos se venden o se transfieren a otra institución financiera. Este proceso puede llevar mucho tiempo, ser complejo y propenso a errores humanos.

2. Solución:

El robot automatiza el proceso de notificación de préstamos realizando una serie de acciones predefinidas, que están programadas en su software. Las acciones suelen incluir los siguientes pasos:

• En primer lugar, el robot se conecta a las aplicaciones y sistemas necesarios para acceder a los datos necesarios para enviar las notificaciones. Esto puede incluir el sistema de gestión de préstamos del banco, el sistema de gestión de datos de clientes y el sistema de correo electrónico o mensajería.
• A continuación, el robot recupera los datos necesarios de cada cliente cuyo préstamo se ha vendido o transferido. Esto incluye el nombre del cliente, la información de contacto, los detalles del préstamo y cualquier otra información relevante.
• A continuación, el robot genera el mensaje de notificación, basándose en plantillas y reglas predefinidas. El mensaje suele incluir detalles sobre la venta o transferencia del préstamo, el nuevo administrador del préstamo y cualquier otra información que el cliente necesite saber.
• A continuación, el robot envía la notificación al cliente por correo electrónico, SMS u otros canales, en función del método de contacto preferido por el cliente.
• Una vez enviada la notificación, el robot cierra la sesión en las aplicaciones y sistemas necesarios, completando así el proceso.

Al automatizar este proceso, el robot puede completar la tarea de notificación de forma rápida y precisa, sin necesidad de intervención humana. Esto ahorra tiempo y recursos, al tiempo que minimiza el riesgo de errores y mejora la satisfacción del cliente.

3. Resultados:

Nuestra solución ha tenido un impacto significativo en nuestros clientes, permitiéndoles enviar notificaciones a los clientes sobre la venta o transferencia de sus préstamos en cuestión de segundos y a bajo coste. Al automatizar el proceso de notificación, la empresa ha podido ahorrar tiempo y recursos, al tiempo que minimizaba el riesgo de error humano. Además, nuestra solución ha ayudado al cliente a cumplir los requisitos normativos, al tiempo que le ha permitido ofrecer una experiencia de cliente más rápida y ágil.

1. Visión general:

Como parte de sus requisitos de cumplimiento normativo, los socios deben generar diversos certificados e informes, incluidos certificados de situación y certificados de beneficiarios reales, para sus clientes. Sin embargo, la generación manual de estos certificados puede ser un proceso lento y propenso a errores.

2. La solución:

Para ayudar a nuestro cliente a agilizar el proceso de generación de certificados e informes, le proporcionamos una solución que aprovecha la plataforma RECOM y la tecnología de automatización de nuestro socio, UiPath. La solución permite a la empresa automatizar todo el proceso de generación de certificados, desde la extracción de datos hasta la creación de informes, todo ello sin necesidad de intervención manual.

El robot automatiza el proceso de generación de certificados e informes para los clientes de los socios realizando una serie de acciones predefinidas, que se programan en su software. Las acciones suelen incluir los siguientes pasos:

• En primer lugar, el robot se conecta a los sistemas de nuestro cliente y navega hasta los datos relevantes del cliente, extrayendo la información necesaria para generar el certificado o informe.
• A continuación, el robot utiliza los datos extraídos para rellenar los campos adecuados en la plantilla del certificado o informe.
• El robot valida la exactitud e integridad del certificado o informe generado cotejando los datos con normas y reglamentos predefinidos.
• Una vez validado el certificado o informe generado, el robot lo guarda en la ubicación adecuada dentro de los sistemas del cliente.
• Por último, el robot envía el certificado o informe generado al destinatario adecuado, basándose en normas y canales de comunicación predefinidos.

Al automatizar este proceso, el robot puede completar las tareas de generación de certificados e informes con rapidez y precisión, sin necesidad de intervención humana. Esto ahorra tiempo y recursos, al tiempo que minimiza el riesgo de errores y mejora el cumplimiento de los requisitos normativos.

3. Los resultados:

La automatización del proceso de generación de certificados ha tenido un impacto significativo en las operaciones de nuestro cliente. Al eliminar la necesidad de intervención manual, la solución ha aumentado la velocidad y precisión del proceso de generación de certificados, reduciendo el riesgo de errores y liberando recursos para tareas más estratégicas.

1. Visión general:

En el sector financiero, el procesamiento de grandes volúmenes de facturas y recibos puede ser un proceso largo y laborioso. Uno de nuestros socios, proveedor líder de servicios financieros, se enfrentaba a retos similares en su departamento de cuentas por pagar. Tenían que procesar cientos de facturas y recibos cada día, lo que consumía una gran cantidad de recursos y tiempo. Para superar este reto, recurrieron a nuestra solución para automatizar el proceso de extracción e introducción de datos de las facturas.

2. La solución:

Proporcionamos una solución que aprovechaba la avanzada tecnología OCR y la plataforma de automatización de UiPath para extraer datos de facturas y recibos de forma automática. Nuestra solución se integró con SAP, un sistema de planificación de recursos empresariales. La solución se diseñó para reconocer y extraer información clave como el número de factura, la fecha, el nombre del proveedor y el importe de varios tipos de facturas, independientemente de sus formatos.

La solución funcionaba de la siguiente manera:

• El robot lee las facturas y extrae los datos necesarios.
• El robot procesa los datos y los introduce en los campos correspondientes de SAP.
• El robot valida los datos para garantizar su exactitud y coherencia con la factura.
• La solución es escalable y puede gestionar grandes volúmenes de facturas y recibos con gran precisión y rapidez.

3. Los resultados:

La solución ayudó a nuestro cliente a agilizar el procesamiento de sus facturas, reduciendo el tiempo y los recursos necesarios para la introducción manual de datos. Con la automatización, el tiempo de procesamiento de facturas se redujo significativamente, permitiendo a la empresa procesar facturas y recibos con rapidez y precisión. La solución también eliminó errores y mejoró la precisión del procesamiento de facturas, lo que se tradujo en menos rechazos y disputas.

En general, la solución ha permitido a la empresa mejorar la eficiencia y eficacia del departamento de cuentas por pagar, ahorrando tiempo y reduciendo costes. Al automatizar la extracción e introducción de datos, nuestro cliente pudo centrarse en tareas más estratégicas que añadían valor a su negocio, al tiempo que mantenía el cumplimiento de los requisitos normativos.

1. Visión general:
   

La gestión y el archivo de los documentos de los clientes es un proceso fundamental para los proveedores de servicios financieros. La empresa tenía problemas con la tarea manual y lenta de organizar y almacenar los documentos de sus clientes. Para superar este reto, desarrollamos para ellos una solución que pudiera automatizar el proceso de archivado de documentos, haciéndolo más rápido, más preciso y menos laborioso.

2. Solución:

La solución aprovechaba la plataforma de automatización de UiPath para extraer y organizar los documentos relevantes de los correos electrónicos de los clientes y almacenarlos en SharePoint o SFTP.

La solución funcionaba de la siguiente manera:

• El robot descarga un informe que ayuda a identificar a los nuevos socios añadidos al sistema del cliente.
• Identifica los documentos de los socios en SharePoint y, a continuación, descarga los necesarios para el almacenamiento (documentos de identidad, certificados de empresa, etc.).
• Mediante OCR, el robot extrae los datos de los documentos de identidad.
• A continuación, la información extraída se almacena en la ubicación adecuada en SFTP, lo que garantiza que los datos sean fácilmente accesibles y que se puedan realizar búsquedas en ellos.

3. The results:

Con nuestra solución, nuestro cliente pudo automatizar su proceso de archivo de documentos, ahorrando tiempo y recursos y garantizando al mismo tiempo la precisión y el cumplimiento de la normativa. La solución redujo el tiempo dedicado a la introducción manual de datos y permitió a la empresa acceder a los documentos de los clientes de forma más rápida y eficaz. La solución también mejoró la precisión y redujo el riesgo de errores asociados a la introducción manual de datos.

La automatización del archivado de documentos también mejoró la seguridad y el cumplimiento, ya que la solución garantizaba que los documentos de los clientes se almacenaban en ubicaciones seguras.

En general, la solución permitió a la empresa mejorar su servicio al cliente proporcionando un acceso más rápido y eficaz a sus documentos. También permitió a la empresa centrarse en tareas más estratégicas, como el análisis de los datos de los clientes, al tiempo que garantizaba el cumplimiento de los requisitos normativos.