Cazuri de utilizare pentru industria bancară și financiară

1. Prezentare generală:

Pe măsură ce industria financiară continuă să evolueze, este esențial să se asigure că instituțiile financiare funcționează în conformitate cu standardele de reglementare. În acest context, reglementările KYC (Know Your Customer) și AML (Anti-Money Laundering) joacă un rol crucial în identificarea și prevenirea infracțiunilor financiare. Cu toate acestea, verificarea autenticității documentelor prezentate de potențialii beneficiari de împrumuturi poate necesita mult timp și poate fi costisitoare.

2. Soluție:

• Robotul conceput pentru verificarea KYC AML funcționează prin automatizarea procesului de colectare și analiză a datelor de la potențialii beneficiari de împrumuturi. Acesta este programat să colecteze și să analizeze diverse documente și surse de date, cum ar fi acte de identitate eliberate de guvern, facturi de utilități, extrase de cont bancar și altele.
• Robotul utilizează o tehnologie avansată pentru a extrage date relevante din aceste documente și încrucișează aceste informații cu diverse baze de date și liste de supraveghere pentru a identifica orice semnal de alarmă sau risc potențial. Acest lucru include verificarea persoanelor care ar putea figura pe listele de sancțiuni guvernamentale, care au cazier judiciar sau care au fost implicate în fraude financiare.
• În cazul în care sunt identificate probleme în timpul procesului de verificare, robotul este programat să le semnalizeze pentru o examinare suplimentară de către un analist uman. Acest lucru garantează că riscurile potențiale sunt evaluate și rezolvate în mod corespunzător.

3. Rezultate:

Soluția noastră a avut un impact semnificativ asupra partenerilor noștri, permițându-le să verifice autenticitatea documentelor KYC AML într-o fracțiune de timp și la un cost redus. Prin automatizarea procesului de verificare, clientul nostru a reușit să economisească timp și resurse, minimizând în același timp riscul de eroare umană. În plus, soluția noastră i-a ajutat pe partenerii noștri să îndeplinească cerințele de conformitate cu reglementările, permițându-le în același timp să ofere o experiență mai rapidă și mai raționalizată clienților.

Pe lângă impactul pozitiv asupra operațiunilor clientului, soluția noastră a contribuit, de asemenea, la reducerea amprentei de carbon a organizației. Prin automatizarea procesului de verificare KYC AML, clientul nostru a redus în mod semnificativ cantitatea de documentație pe suport de hârtie, ceea ce a dus la o scădere a emisiilor globale de carbon.

Conform studiilor, se estimează că producerea și utilizarea unei tone de hârtie duce la emiterea a aproximativ 1,5 tone de dioxid de carbon; dacă automatizarea procesului de verificare a documentelor elimină utilizarea a 50% din hârtia consumată anterior, se poate estima că emisiile de dioxid de carbon se reduc cu 0,75 tone pentru fiecare tonă de hârtie economisită.

1. Prezentare generală:

Una dintre principalele provocări cu care se confruntă băncile este procesul de trimitere a notificărilor către clienți atunci când creditele lor sunt vândute sau transferate către o altă instituție financiară. Acest proces poate fi consumator de timp, complex și predispus la erori umane.

2. Soluție:

Robotul automatizează procesul de notificare a împrumuturilor prin efectuarea unei serii de acțiuni predefinite, care sunt programate în software-ul său. Acțiunile includ, de obicei, următoarele etape:

• Robotul se conectează mai întâi la aplicațiile și sistemele necesare pentru a accesa datele necesare pentru trimiterea notificărilor. Acestea pot include sistemul de gestionare a creditelor băncii, sistemul de gestionare a datelor clienților și sistemul de e-mail sau de mesagerie.
• Robotul recuperează apoi datele necesare pentru fiecare client al cărui împrumut a fost vândut sau transferat. Acestea includ numele clientului, informațiile de contact, detaliile împrumutului și orice alte informații relevante.
• Robotul generează apoi mesajul de notificare, pe baza unor șabloane și reguli predefinite. Mesajul include, de obicei, detalii despre vânzarea sau transferul creditului, noul administrator al creditului și orice alte informații pe care clientul trebuie să le cunoască.
• Robotul trimite apoi notificarea către client prin e-mail, SMS sau alte canale, în funcție de metoda de contact preferată de client.
• Odată ce notificarea a fost trimisă, robotul se deconectează de la aplicațiile și sistemele necesare, finalizând astfel procesul.

Prin automatizarea acestui proces, robotul poate finaliza sarcina de notificare rapid și precis, fără a fi nevoie de intervenția umană. Acest lucru economisește timp și resurse, reducând în același timp la minimum riscul de erori și îmbunătățind satisfacția clienților.

3. Rezultate:

Soluția noastră a avut un impact semnificativ asupra clienților noștri, permițându-le acestora să trimită notificări clienților cu privire la vânzarea sau transferul creditelor lor în câteva secunde și la un cost redus. Prin automatizarea procesului de notificare, afacerea a reușit să economisească timp și resurse, minimizând în același timp riscul de eroare umană. În plus, soluția noastră a ajutat clientul să îndeplinească cerințele de conformitate cu reglementările, permițându-i în același timp să ofere o experiență mai rapidă și mai raționalizată clienților.

1. Prezentare generală:

Ca parte a cerințelor de conformitate cu reglementările, partenerii trebuie să genereze diverse certificate și rapoarte, inclusiv certificate de statut și certificate de proprietate efectivă, pentru clienții săi. Cu toate acestea, generarea manuală a acestor certificate poate fi un proces consumator de timp și predispus la erori.

2. Soluția:

Pentru a-l ajuta pe clientul nostru să eficientizeze procesul de generare a certificatelor și rapoartelor, i-am oferit o soluție care valorifică platforma RECOM și tehnologia de automatizare a partenerului nostru, UiPath. Soluția permite companiei să automatizeze întregul proces de generare a certificatelor, de la extragerea datelor la crearea rapoartelor, totul fără a fi nevoie de intervenție manuală.

Robotul automatizează procesul de generare a certificatelor și a rapoartelor pentru clienții partenerilor prin efectuarea unei serii de acțiuni predefinite, care sunt programate în software-ul său. Acțiunile includ, de obicei, următoarele etape:

• Robotul se conectează mai întâi la sistemele clienților noștri și navighează către datele relevante ale clienților, extrăgând informațiile necesare pentru generarea certificatului sau a raportului.
• Robotul utilizează apoi datele extrase pentru a completa câmpurile corespunzătoare din modelul de certificat sau de raport.
• Robotul validează acuratețea și caracterul complet al certificatului sau al raportului generat prin verificarea încrucișată a datelor în raport cu normele și reglementările predefinite.
• Odată ce certificatul sau raportul generat este validat, robotul îl salvează în locația corespunzătoare din cadrul sistemelor clientului.
  În cele din urmă, robotul trimite certificatul sau raportul generat destinatarului corespunzător, pe baza unor reguli și canale de comunicare predefinite.

Prin automatizarea acestui proces, robotul este capabil să finalizeze sarcinile de generare a certificatelor și rapoartelor rapid și precis, fără a fi nevoie de intervenția umană. Acest lucru economisește timp și resurse, reducând în același timp la minimum riscul de erori și îmbunătățind conformitatea cu cerințele de reglementare.

3. Rezultatele:

Automatizarea procesului de generare a certificatelor a avut un impact semnificativ asupra operațiunilor clientului nostru. Prin eliminarea necesității de intervenție manuală, soluția a crescut viteza și acuratețea procesului de generare a certificatelor, reducând riscul de erori și eliberând resurse pentru sarcini mai strategice.

1. Prezentare generală:
   

În sectorul financiar, procesarea unor volume mari de facturi și chitanțe poate fi un proces care necesită mult timp și multă muncă. Unul dintre partenerii noștri, un furnizor de servicii financiare de top, s-a confruntat cu provocări similare în departamentul său de conturi de plătit. Aceștia trebuiau să proceseze sute de facturi și facturi în fiecare zi, ceea ce le absorbea resurse și timp semnificativ. Pentru a depăși această provocare, au apelat la soluția noastră pentru a automatiza procesul de extragere și introducere a datelor pentru facturi.

2. Soluția:

Am furnizat o soluție care a valorificat tehnologia OCR avansată și platforma de automatizare UiPath pentru a extrage automat datele din facturi și facturi. Soluția noastră a fost integrată cu SAP, un sistem de planificare a resurselor întreprinderii. Soluția a fost concepută pentru a recunoaște și extrage informații cheie, cum ar fi numărul facturii, data, numele furnizorului și suma din diverse tipuri de facturi, indiferent de formatul acestora.

Soluția a funcționat prin:

• Robotul nostru citește facturile și extrage datele necesare.
• Robotul procesează datele și le introduce în câmpurile corespunzătoare din SAP.
• Robotul validează datele pentru a asigura acuratețea și coerența cu factura.
• Soluția este scalabilă și poate gestiona volume mari de facturi și chitanțe cu o precizie și o viteză ridicate.

3. Rezultatele:

Soluția a ajutat clientul nostru să își eficientizeze procesarea facturilor, reducând timpul și resursele necesare pentru introducerea manuală a datelor. Datorită automatizării, timpul de procesare a facturilor a fost redus semnificativ, permițând companiei să proceseze facturile și facturile cu rapiditate și acuratețe. De asemenea, soluția a eliminat erorile și a îmbunătățit acuratețea procesării facturilor, ceea ce a dus la mai puține respingeri și contestații.

În general, soluția a permis companiei să îmbunătățească eficiența și eficacitatea departamentului de conturi de plătit, economisind timp și reducând costurile. Prin automatizarea extragerii și introducerii de date, clientul nostru a putut să se concentreze pe sarcini mai strategice care au adăugat valoare afacerii sale, menținând în același timp conformitatea cu cerințele de reglementare.

1. Prezentare generală:
   

Gestionarea și arhivarea documentelor clienților este un proces critic pentru furnizorii de servicii financiare. Compania se confrunta cu sarcina manuală și consumatoare de timp de a organiza și stoca documentele pentru clienții lor. Pentru a depăși această provocare, am dezvoltat pentru ei o soluție care să automatizeze procesul de arhivare a documentelor, făcându-l mai rapid, mai precis și mai puțin laborios.

2. Soluția:

Soluția a valorificat platforma de automatizare UiPath pentru a extrage și organiza documentele relevante din e-mailurile clienților și a le stoca în SharePoint sau SFTP.

Soluția a funcționat după cum urmează:

• Robotul descarcă un raport care ajută la identificarea oricăror parteneri noi adăugați în sistemul clientului.Acesta identifică documentele partenerilor în SharePoint, apoi le descarcă pe cele necesare pentru stocare (cărți de identitate, certificate de firmă etc.).
• Folosind OCR, robotul extrage datele din cărțile de identitate.
• Informațiile extrase sunt apoi stocate în locația corespunzătoare din SFTP, asigurându-se că datele sunt ușor accesibile și că pot fi căutate.

3. Rezultatele:

Cu ajutorul soluției noastre, clientul nostru a reușit să își automatizeze procesul de arhivare a documentelor, economisind timp și resurse și asigurând în același timp acuratețea și conformitatea. Soluția a redus timpul petrecut cu introducerea manuală a datelor și a permis companiei să acceseze documentele clienților mai rapid și mai eficient. De asemenea, soluția a îmbunătățit acuratețea și a redus riscul de erori asociate cu introducerea manuală a datelor.

Automatizarea arhivării documentelor a îmbunătățit, de asemenea, securitatea și conformitatea, deoarece soluția a asigurat stocarea documentelor clienților în locații sigure.

În general, soluția a permis companiei să își îmbunătățească serviciile oferite clienților, oferind un acces mai rapid și mai eficient la documentele acestora. De asemenea, a permis companiei să se concentreze pe sarcini mai strategice, cum ar fi analiza datelor clienților, asigurând în același timp conformitatea cu cerințele de reglementare.