Cas d'utilisation pour le secteur bancaire et financier

1. Vue d’ensemble:

Alors que le secteur financier continue d’évoluer, il est essentiel de s’assurer que les institutions financières opèrent en conformité avec les normes réglementaires. Dans ce contexte, les réglementations KYC (Know Your Customer) et AML (Anti-Money Laundering) jouent un rôle crucial dans l’identification et la prévention de la criminalité financière. Cependant, la vérification de l’authenticité des documents soumis par les bénéficiaires potentiels de prêts peut être longue et coûteuse.

2. La solution:

• Le robot conçu pour la vérification KYC AML automatise le processus de collecte et d’analyse des données des bénéficiaires potentiels de prêts. Il est programmé pour collecter et analyser divers documents et sources de données, tels que des pièces d’identité délivrées par l’État, des factures de services publics, des relevés bancaires, etc.
• Le robot utilise une technologie avancée pour extraire les données pertinentes de ces documents et les croiser avec diverses bases de données et listes de surveillance afin d’identifier les signaux d’alerte ou les risques potentiels. Il vérifie notamment si des personnes figurent sur des listes de sanctions gouvernementales, si elles ont un casier judiciaire ou si elles ont été impliquées dans une fraude financière.
• Si des problèmes sont identifiés au cours du processus de vérification, le robot est programmé pour les signaler en vue d’un examen plus approfondi par un analyste humain. Cela permet de s’assurer que les risques potentiels sont correctement évalués et résolus.

3. Résultats:

Notre solution a eu un impact significatif sur nos partenaires en leur permettant de vérifier l’authenticité des documents KYC AML en une fraction du temps et à un coût réduit. En automatisant le processus de vérification, notre client a pu économiser du temps et des ressources, tout en minimisant le risque d’erreur humaine. En outre, notre solution a aidé nos partenaires à répondre aux exigences de conformité réglementaire, tout en leur permettant d’offrir une expérience client plus rapide et plus rationnelle.

Outre l’impact positif sur les opérations du client, notre solution a également contribué à réduire l’empreinte carbone de l’organisation. En automatisant le processus de vérification KYC AML, notre client a considérablement réduit la quantité de documentation papier, ce qui a conduit à une diminution de ses émissions globales de carbone.

Selon des études, on estime que la production et l’utilisation d’une tonne de papier entraînent l’émission d’environ 1,5 tonne de dioxyde de carbone ; si l’automatisation du processus de vérification des documents élimine l’utilisation de 50 % du papier précédemment consommé, on peut estimer que les émissions de dioxyde de carbone sont réduites de 0,75 tonne pour chaque tonne de papier économisée.

1. Vue d’ensemble:

L’un des principaux défis auxquels sont confrontées les banques est le processus d’envoi de notifications aux clients lorsque leurs prêts sont vendus ou transférés à une autre institution financière. Ce processus peut être long, complexe et sujet à des erreurs humaines.

2. La solution:

Le robot automatise le processus de notification des prêts en effectuant une série d’actions prédéfinies, programmées dans son logiciel. Ces actions comprennent généralement les étapes suivantes :

• Le robot se connecte d’abord aux applications et systèmes nécessaires pour accéder aux données requises pour l’envoi des notifications. Il peut s’agir du système de gestion des prêts de la banque, du système de gestion des données des clients et du système de courrier électronique ou de messagerie.
• Le robot récupère ensuite les données nécessaires pour chaque client dont le prêt a été vendu ou transféré. Ces données comprennent le nom du client, ses coordonnées, les détails du prêt et toute autre information pertinente.
• Le robot génère ensuite le message de notification, sur la base de modèles et de règles prédéfinis. Ce message contient généralement des informations sur la vente ou le transfert du prêt, le nouvel organisme de gestion du prêt et toute autre information dont le client a besoin.
• Le robot envoie ensuite la notification au client par courrier électronique, par SMS ou par d’autres canaux, en fonction de la méthode de contact préférée du client.
• Une fois la notification envoyée, le robot se déconnecte des applications et systèmes nécessaires, achevant ainsi le processus.

En automatisant ce processus, le robot peut effectuer la tâche de notification rapidement et avec précision, sans intervention humaine. Cela permet d’économiser du temps et des ressources, tout en minimisant le risque d’erreurs et en améliorant la satisfaction du client.

3. Résultats:

Notre solution a eu un impact significatif sur nos clients, leur permettant d’envoyer des notifications aux clients concernant la vente ou le transfert de leurs prêts en quelques secondes et à faible coût. En automatisant le processus de notification, l’entreprise a pu économiser du temps et des ressources, tout en minimisant le risque d’erreur humaine. En outre, notre solution a aidé le client à répondre aux exigences de conformité réglementaire, tout en lui permettant d’offrir une expérience client plus rapide et plus rationnelle.

1. Vue d’ensemble:

Dans le cadre de leurs obligations de conformité réglementaire, les partenaires sont tenus de générer divers certificats et rapports, y compris des certificats de statut et des certificats de propriété effective, pour leurs clients. Cependant, la génération manuelle de ces certificats peut s’avérer un processus long et sujet aux erreurs.

2. La solution:

Pour aider notre client à rationaliser le processus de génération de certificats et de rapports, nous lui avons fourni une solution qui s’appuie sur la plateforme RECOM et la technologie d’automatisation de notre partenaire, UiPath. Cette solution permet à l’entreprise d’automatiser l’ensemble du processus de génération de certificats, de l’extraction des données à la création des rapports, le tout sans intervention manuelle.

Le robot automatise le processus de génération de certificats et de rapports pour les clients des partenaires en effectuant une série d’actions prédéfinies, qui sont programmées dans son logiciel. Ces actions comprennent généralement les étapes suivantes :

• Le robot se connecte d’abord aux systèmes de nos clients et navigue jusqu’aux données client pertinentes, en extrayant les informations nécessaires pour générer le certificat ou le rapport.
• Le robot utilise ensuite les données extraites pour remplir les champs appropriés du modèle de certificat ou de rapport.
• Le robot valide l’exactitude et l’exhaustivité du certificat ou du rapport généré en vérifiant les données par rapport à des règles et réglementations prédéfinies.
• Une fois le certificat ou le rapport généré validé, le robot l’enregistre à l’emplacement approprié dans les systèmes du client.

Enfin, le robot envoie le certificat ou le rapport généré au destinataire approprié, selon des règles et des canaux de communication prédéfinis.
En automatisant ce processus, le robot est en mesure de réaliser les tâches de génération de certificats et de rapports rapidement et avec précision, sans intervention humaine. Cela permet d’économiser du temps et des ressources, tout en minimisant le risque d’erreurs et en améliorant la conformité aux exigences réglementaires.

3. Les résultats:

L’automatisation du processus de génération des certificats a eu un impact significatif sur les opérations de notre client. En éliminant le besoin d’intervention manuelle, la solution a augmenté la vitesse et la précision du processus de génération de certificats, réduisant le risque d’erreurs et libérant des ressources pour des tâches plus stratégiques.

1. Vue d’ensemble:

Dans le secteur financier, le traitement de gros volumes de factures peut être un processus long et laborieux. L’un de nos partenaires, un fournisseur de services financiers de premier plan, a été confronté à des défis similaires dans son service de comptabilité fournisseurs. Il devait traiter des centaines de factures chaque jour, ce qui demandait beaucoup de ressources et de temps. Pour surmonter ce défi, ils se sont tournés vers notre solution pour automatiser le processus d’extraction et de saisie des données pour les factures.

2. La solution:

Nous avons fourni une solution qui s’appuie sur une technologie OCR avancée et sur la plate-forme d’automatisation d’UiPath pour extraire automatiquement les données des factures. Notre solution était intégrée à SAP, un système de planification des ressources de l’entreprise. La solution a été conçue pour reconnaître et extraire des informations clés telles que le numéro de la facture, la date, le nom du fournisseur et le montant à partir de différents types de factures, quel que soit leur format.

La solution fonctionne de la manière suivante :

• Notre robot lit les factures et extrait les données nécessaires.
• Le robot traite les données et les introduit dans les champs appropriés de SAP.
• Le robot valide les données pour s’assurer de leur exactitude et de leur cohérence avec la facture.
• La solution est évolutive et peut traiter de grands volumes de factures avec une précision et une rapidité élevées.

3. Les résultats:

La solution a aidé notre client à rationaliser le traitement de ses factures, en réduisant le temps et les ressources nécessaires à la saisie manuelle des données. Grâce à l’automatisation, le temps de traitement des factures a été considérablement réduit, ce qui a permis à l’entreprise de traiter les factures rapidement et avec précision. La solution a également permis d’éliminer les erreurs et d’améliorer la précision du traitement des factures, ce qui s’est traduit par une diminution des rejets et des litiges.

Dans l’ensemble, la solution a permis à l’entreprise d’améliorer l’efficacité du service de comptabilité fournisseurs, de gagner du temps et de réduire les coûts. En automatisant l’extraction et la saisie des données, notre client a pu se concentrer sur des tâches plus stratégiques qui ont ajouté de la valeur à son entreprise tout en maintenant la conformité avec les exigences réglementaires.

1. Vue d’ensemble:

La gestion et l’archivage des documents des clients est un processus essentiel pour les prestataires de services financiers. L’entreprise se débattait avec la tâche manuelle et chronophage d’organiser et de stocker les documents de ses clients. Pour relever ce défi, nous avons développé une solution permettant d’automatiser le processus d’archivage des documents, le rendant plus rapide, plus précis et moins exigeant en termes de main-d’œuvre.

2. La solution:

La solution s’appuie sur la plate-forme d’automatisation d’UiPath pour extraire et organiser les documents pertinents à partir des courriers électroniques des clients et les stocker dans SharePoint ou SFTP.

La solution fonctionne comme suit :

• Le robot télécharge un rapport qui permet d’identifier les nouveaux partenaires ajoutés au système du client.
• Il identifie les documents des partenaires dans SharePoint, puis télécharge ceux qui sont nécessaires au stockage (cartes d’identité, certificats d’entreprise, etc.).
• A l’aide de l’OCR, le robot extrait les données des cartes d’identité.4Les informations extraites sont ensuite stockées à l’emplacement approprié dans le SFTP, ce qui garantit que les données sont facilement accessibles et consultables.

3. Les résultats:

Grâce à notre solution, notre client a pu automatiser son processus d’archivage des documents, ce qui lui a permis de gagner du temps et d’économiser des ressources tout en garantissant la précision et la conformité. La solution a réduit le temps consacré à la saisie manuelle des données et a permis à l’entreprise d’accéder plus rapidement et plus efficacement aux documents de ses clients. La solution a également amélioré la précision et réduit le risque d’erreurs associées à la saisie manuelle des données.

L’automatisation de l’archivage des documents a également renforcé la sécurité et la conformité, car la solution a permis de s’assurer que les documents des clients étaient stockés dans des emplacements sécurisés.

Dans l’ensemble, la solution a permis à l’entreprise d’améliorer son service à la clientèle en offrant un accès plus rapide et plus efficace à ses documents. Elle a également permis à l’entreprise de se concentrer sur des tâches plus stratégiques, telles que l’analyse des données clients, tout en garantissant la conformité aux exigences réglementaires.